Aiva · Estrategia de Tecnología
Proceso de definición de estrategia tecnológica
Cada área ordena lo que ya tiene, lee el mapa y define lo nuevo.
Leer el mapa
Diagnóstico
Definir lo nuevo
Proponé iniciativas nuevas
Apuntando a tapar los huecos del diagnóstico.
Regla — Sé conservador con los segmentos (solo externas)
Un segmento no es una etiqueta, es una promesa medible. Ante la duda, menos segmentos: si dudás, ese segmento no es el foco. Más segmentos → KPIs de adopción más exigentes, y prometer de más lleva a metas que no se cumplen.
Regla — Alineá cada propuesta con la estrategia
Toda iniciativa nueva debe relacionarse con un pilar de la estrategia de la empresa.
Regla de diseño · iniciativas externas
Distribuimos productos de Investor Trust, Utmos, StoneX y Allianz. Pero nuestros asesores no son exclusivos: una parte de su cartera está en compañías que no distribuimos. Eso no cambia qué productos hacemos — cambia cómo definimos su alcance.
La pregunta que define el alcance
Antes de decidir qué compañías cubre un producto, respondé una sola pregunta. Según la respuesta, la iniciativa cae en uno de dos grupos con reglas opuestas.
¿De quién es el dato que este producto organiza?
El dato es de la compañía
El objeto es la compañía
Alcance = las compañías que distribuimos. Correcto y suficiente. Nadie espera un cotizador de una compañía que no vendemos.
El dato es del asesor
El objeto es su negocio
Su negocio incluye compañías que no distribuimos. El producto tiene que poder contener el 100%.
Qué pasa cuando el producto solo ve lo nuestro
Un CRM que solo registra nuestras compañías le muestra al asesor una parte de su propio trabajo. El resto lo sigue llevando en otra plataforma o en una planilla — y esa, no la nuestra, queda como su fuente de verdad.
Cartera de un asesor · proporciones ilustrativas, varían caso a caso
No competimos contra otro proveedor: competimos contra la herramienta donde el asesor tiene el resto de su cartera. Mientras tenga que abrir las dos, la nuestra es la secundaria.
La adopción no es proporcional a la cobertura
Es tentador pensar que cubrir el 70% del negocio da el 70% del beneficio. No funciona así: nadie gestiona su negocio sobre un registro incompleto. Por debajo de la cobertura total, la adopción no baja de a poco — se desploma.
Modelo conceptual, no datos medidos
La salida: cobertura no es lo mismo que profundidad
Esto no significa integrarse con todo el mercado. Hay que separar dos cosas que se suelen confundir — y solo una de las dos es cara.
Representación · qué puede registrar el asesor
Tiene que ser totalSe resuelve barato: carga manual, importación por CSV, o un tipo de registro genérico “otra compañía”.
Profundidad · cuánto automatizamos
Puede ser parcialAcá sí está bien priorizar lo nuestro. La automatización es un beneficio; la representación es la condición de entrada.
Una carga manual cuesta una fracción de una integración, y es lo que decide si el producto es el lugar donde el asesor mira su negocio o un satélite que visita de vez en cuando.
Cobertura parcial no da adopción parcial: da abandono.
No choca con «Sé conservador con los segmentos»: esa regla limita a quiénes le prometés; esta dice que a quien le prometas, le tenés que contener todo el negocio.
Iniciativas puertas hacia dentro, cada área propone
De cara al asesor, agencia o cliente final
| Iniciativa | Línea de negocio | Estado | Tipo | Segmento · Impacto | KPI · Cumplimiento |
|---|
Todas las iniciativas tal cual están en la base, sin agrupar. De acá se alimentan las demás solapas.